Tomáš Brejška spustil e-shop s kancelářskými potřebami v roce 2021. Sestavil roční plán v Excelu, v lednu, a pak se k němu vrátil v prosinci. Mezitím se mu třikrát stalo, že nestačil pokrýt faktury dodavatelů. Nikola Červenková provozuje e-shop s dětskými hračkami a od začátku sleduje cash flow každý pátek.
Proč roční plán nestačí
Roční plán dává přehled o směru. Neříká ale, jestli ve středu na účtu bude dost peněz na zálohu skladníkovi. Tomáš zjistil, že jeho nejsilnější měsíce jsou září a říjen, ale červen a červenec ho téměř zastavily. Bez týdenního přehledu to neviděl dopředu.
Nikolin přístup v praxi
Nikola každý pátek aktualizuje jednoduchý přehled: příchozí platby tento týden, odchozí platby příští dva týdny, zůstatek. Trvá jí to 20 minut. Díky tomu jednou přesunula nákup zboží o tři týdny a vyhnula se čerpání kontokorentu. Roční cíle má také, ale říká, že bez týdenního přehledu by to byly jen čísla na papíře.
- Roční plán: strategický přehled, stanovení priorit
- Týdenní cash flow: provozní kontrola, odhalení rizik
- Kombinace obou: základ stabilní firmy
Oba přístupy mají své místo. Problém nastane, když si majitel vybere jen jeden a druhý ignoruje.